NewBing的崛起，理财师会被替代吗？ * { margin: 0; padding: 0; outline: 0; } body { font-family: “PingFang SC”, system-ui, -apple-system, BlinkMacSystemFont, “Helvetica Neue”, “Hiragino Sans GB”, “Microsoft YaHei UI”, “Microsoft YaHei”, Arial, sans-serif; line-height: 1.6; } .__page_content__ { max-width: 667px; margin: 0 auto; padding: 20px; text-size-adjust: 100%; color: rgba(0, 0, 0, 0.9); padding-bottom: 64px; } .title { user-select: text; font-size: 22px; line-height: 1.4; margin-bottom: 14px; font-weight: 500; } .__meta__ { color: rgba(0, 0, 0, 0.3); font-size: 15px; line-height: 20px; hyphens: auto; word-break: break-word; margin-bottom: 50px; } .__meta__ .nick_name { color: 576B95; } .__meta__ .copyright { color: rgba(0, 0, 0, 0.3); background-color: rgba(0, 0, 0, 0.05); padding: 0 4px; margin: 0 10px 10px 0; } blockquote.source { padding: 10px; margin: 30px 0; border-left: 5px solid ccc; color: #333; font-style: italic; word-wrap: break-word; } blockquote.source a { cursor: pointer; text-decoration: underline; } .item_show_type_0 > section { margin-top: 0; margin-bottom: 24px; } a { color: 576B95; text-decoration: none; cursor: default; } .text_content { margin-bottom: 50px; user-select: text; font-size: 17px; white-space: pre-wrap; word-wrap: break-word; line-height: 28px; hyphens: auto; } .picture_content .picture_item { margin-bottom: 30px; } .picture_content .picture_item .picture_item_label { text-align: center; } img { max-width: 100%; } .pay_subscribe_notice { margin: 30px 0; padding: 20px; background: fffbe6; border: 1px solid ffe58f; border-radius: 8px; } .pay_subscribe_badge { display: inline-block; padding: 4px 12px; background: faad14; color: fff; border-radius: 4px; font-size: 14px; font-weight: 500; margin-bottom: 12px; } .pay_subscribe_desc { font-size: 15px; line-height: 1.8; color: rgba(0, 0, 0, 0.7); margin-bottom: 12px; } .pay_subscribe_hint { font-size: 13px; color: rgba(0, 0, 0, 0.4); } .__bottom-bar__ { display: flex; justify-content: space-between; align-items: center; position: fixed; bottom: 0; left: 0; right: 0; height: 64px; padding: 8px 20px; background: white; box-sizing: border-box; border-top: 1px solid rgba(0, 0, 0, 0.2); } .__bottom-bar__ .left { display: flex; align-items: center; font-size: 15px; white-space: nowrap; } .__bottom-bar__ .right { display: flex; } .__bottom-bar__ .sns_opr_btn { display: flex; align-items: center; user-select: none; background: transparent; border: 0; color: rgba(0, 0, 0, 0.9); font-size: 14px; } .__bottom-bar__ .sns_opr_btn:not(:last-child) { margin-right: 16px; } .__bottom-bar__ .sns_opr_btn > img { margin-right: 4px; }
NewBing的崛起，理财师会被替代吗？
原创 卡兹克 数字生命卡兹克 2023-03-05 17:14 天津
深度体验NewBing后，让我一直在思考，我们未来会如何被替代。
因为我的所在行业和公司，在日常中，跟理财师群体接触还是非常多的，耳濡目染也有一些自己的理解。
结合 @北落的师门 师座给出的建议，我想在此聊聊理财师群体，如何跟新时代的AI结合，以更高效更先进的方式去辅助自己工作，在未来的人工智能浪潮里屹立不倒。
在开始文章之前，容我先给自己叠层甲：因为我本身不是理财师，所以以下如有说的不对、有班门弄斧的地方，请多多谅解并及时告知我，我一定会第一时间修改，感恩！
在我的观察中，理财师是一个特别的群体，他们有一个共性特点是：具有极其强大的总结能力。
每天会去搜集并查看大量大量的资料，并将这些复杂的资料和信息抽茧剥丝，并总结成通俗易懂的话语传达给别人。
这需要极高的总结能力和工作效率才可以。
回到ChatGPT、NewBing之类自然语言大模型的AI，他们最强的能力也是总结的能力。
在理财师场景下，NewBing有很多很多可以做的事，这里我们举几个实际例子。
第一个例子：分析基金经理
这是最基本的应用场景了，NewBing得益于联网属性，以及对中文资料超强的搜集能力，不同于ChatGPT经常的正儿八经的胡说八道，NewBing的答案都极其精准。比如我们先用最简单的话语来问他一个热门基金经理：朱红裕。
秉持了一定要精准无误的原则，我去韭圈儿上按照提到的时间2月24号，去核对了一下涨幅。
53.51%，小数点都能对上。完全没错。
接下来让我们扩展一下提问话语，让他写一些更为深度全面的回答。我们把提问的话语变成：“我想让你充当一个理财顾问，你有10年理财经验，对基金相关知识储备非常丰富。我想让你帮我详细分析一下招商基金的朱红裕，你可以从收益指标、回撤控制、投资理念、持仓风格、持有体验等维度分析”
非常非常精确了，对朱红裕的总结相当棒，我们再把朱红裕换成我非常喜欢的南方基金卢玉珊试试。
写了一点点经历，直接问我们对哪只基金感兴趣，他再详细解释。我选了南方改革机遇。
可以继续对话，让他去聊投资理念、持仓风格之类的，我这里就不过多展开了。
这段对话一共花了1分钟，好家伙，这要是自己去查资料自己去分析总结呢？动动手指就出来，NewBing的效率高到可怕。
第二个例子：总结各种研报观点
NewBing非常强的优势在于跟Edge深度结合在一起。可以直接理解你当前在浏览器上打开的窗口，这样我们在日常看一些超长的文章、研报时，可以直接总结一下看个大概心中有数提升阅读效率。当然还有一些邪教场景，比如发一篇PDF观点给客户的时候，再发一份用NewBing总结好的文案，你懂的。。。
这里我们用打开一个安信的研报PDF举个例子，还是用我们在上文给的人设：“我想让你充当一个理财顾问，你有10年理财经验，对基金相关知识储备非常丰富。我想让你从通俗易懂的角度，帮我用简短的语句****总结一下当前的这篇文档”
我只能说，总结的比我牛逼。。。同时，得益于NewBing的理解能力，在下方还给出了3个可能的继续提问，包括对提到公司的具体分析、推荐合适的基金、预测未来一年化工物流行业。
我们再用前几天韭圈儿口碑官调研，华富基金郜哲的调研纪要PDF文档举个例子。
精准无比，当然还有现在一些大学生写论文用的邪教方法，将这篇NewBing总结的文案，再返还给NewBing，让他帮你扩写一篇1000字的文章。。。属实是自产自销了。
第三个例子：分析资产配置
你没看错，你也没听错，这玩意可以分析资产配置。此处我们需要借助韭圈儿的基金账本。
原理还是Edge深度结合了NewBing，可以直接理解当前打开的网页。我们将客户的资产录进韭圈儿的账本中，然后去给他提问：“我想让你充当一个理财顾问，你有10年理财经验，对基金相关知识储备非常丰富。你可以帮我看看我打开的这个网页上的内容，他是—个投资账本，记录了我的持有基金名简称和持有金额，你可以根据这些信息，给我—些关于基金配置的建议吗。”这里我用静哥的账本给大家举个例子。
这些问题Emmmm，比如过于分散、不够均衡、也不稳健等等，都是现实存在的问题，真的有，现在不需要一个一个去看了，直接1句话1个提问，你就可以得到大概的配置建议。甚至在下面，这货已经开始给你推荐基金了。
不仅可以做资产配置建议，还可以搞相关系分析。。。
就一些常用的配置、分析、组合建议，NewBing绝对已经是妥妥的了，只需要1分钟，就能解决绝大多数的问题。当然，更详细更精准的，还是得使用韭圈儿的账本诊断（笑）
以上抛砖引玉，相信大家有自己更独特更能提升效率的玩法。
所以回到我们之前的问题，理财师会不会被AI取代？
个人观点，对于要求不高资产不高的一些客户，在部分投资理财建议上，完全可以使用AI来完成。
对于理财师而言，AI可以作为理财师的辅助工具，总结的文案分析的结果可以作为参考使用，比如上文提到的基金经理分析、资产配置建议等等，由自己选择做加工或参考，大幅提升效率。
AI的东西，除了一些可能的正确性之外，还涉及到一个核心的东西 - 与客户有人情味的沟通。人与人的交流，那种信任感、托付感、熟悉感。AI永远替代不了。
对于一些专业能力强、有自己专属客户的部分理财师们，AI永远都无法替代你，就如同冰冷的机器永远无法替代有人情味的服务。
但是对于部分风雨飘摇的理财师们，可能就非常危险了，AI的齿轮滚滚向前，总会有牺牲者。
最后的最后：
也请大家不要过度悲观，毕竟AI要成为主流，有一个很重要的点就是，人人都能清楚的表达自己的需求有质量的提问。而现在嘿嘿嘿，别说AI了，有很多客户说的话，专业人士都听不明白。
那，那还AI个屁啊
数字生命卡兹克
 阅读 赞  分享 ‘%3E %3Cg transform=‘translate(0 -2.349)‘%3E %3Cpath d=‘M0 2.349h24v24H0z’/%3E %3Cpath fill=‘%23576B95’ d=‘M16.45 7.68c-.954 0-1.94.362-2.77 1.113l-1.676 1.676-1.853-1.838a3.787 3.787 0 0 0-2.63-.971 3.785 3.785 0 0 0-2.596 1.112 3.786 3.786 0 0 0-1.113 2.687c0 .97.368 1.938 1.105 2.679l7.082 6.527 7.226-6.678a3.787 3.787 0 0 0 .962-2.618 3.785 3.785 0 0 0-1.112-2.597A3.687 3.687 0 0 0 16.45 7.68zm3.473.243a4.985 4.985 0 0 1 1.464 3.418 4.98 4.98 0 0 1-1.29 3.47l-.017.02-7.47 6.903a.9.9 0 0 1-1.22 0l-7.305-6.73-.008-.01a4.986 4.986 0 0 1-1.465-3.535c0-1.279.488-2.56 1.465-3.536A4.985 4.985 0 0 1 7.494 6.46c1.24-.029 2.49.4 3.472 1.29l.01.01L12 8.774l.851-.85.01-.01c1.046-.951 2.322-1.434 3.59-1.434 1.273 0 2.52.49 3.472 1.442z’/%3E %3C/g%3E %3C/g%3E %3C/g%3E%3C/svg%3E) 推荐 ’ fill=‘%23000’ fill-opacity=’.9’/%3E%3C/svg%3E) 留言